Durata ore: 38
UF1 – STRUMENTI FINANZIARI DI BASE
L’unità formativa ha la scopo di fornire al discente le conoscenze teoriche che gli consentiranno di rapportarsi con istituti finanziari (banche, finanziarie, assicurazioni, ecc.) per la gestione di diverse tipologie di prodotti quali: conto corrente, operazioni di investimento/finanziamento a breve, medio e lungo termine, polizze assicurative, pensioni integrative.
» ATTIVITÀ A SOSTEGNO DELLA PRESTAZIONE
- selezionare tipologie di conto corrente (con banche tradizionali e on line) sulla base delle condizioni più favorevoli in rapporto ai servizi richiesti
- individuare forme di finanziamento idonee a soddisfare esigenze a breve, medio e lungo termine
- individuare forme di risparmio idonee a soddisfare esigenze a breve, medio e lungo termine
- conoscere i principali strumenti assicurativi
- individuare la pensione integrativa più adatta alle proprie esigenze
» CONTENUTI/SAPERI TEORICI MINIMI
- I principali strumenti bancari di raccolta: libretti di risparmio, conti correnti
- La gestione del conto corrente:
- la valutazione delle condizioni e delle spese del conto corrente in rapporto al profilo utente
- l’analisi degli estratti conto ed eventuali azioni di reclamo
- l’utilizzo dell’home banking
- Gli strumenti bancari d’impiego: gli affidamenti, i finanziamenti, i mutui e le relative informative (situazione degli affidamenti e dei mutui, ecc..)
- Le garanzie bancarie: fideiussione, pegno, ipoteca, cessione del credito, mandato irrevocabile all’incasso
- Leasing, Factoring e Forfaiting (caratteri generali)
- Il mercato dei capitali (caratteri generali)
- Il settore assicurativo
- Assicurazioni tradizionali e on line
- Soluzioni assicurative per infortuni e malattia, furto e incendio, danni a beni e persone, RCA, previdenza personale e responsabilità civile
- Adempimenti assicurativi (apertura e chiusura polizze, i premi assicurativi, le procedure di copertura, l’adeguamento della polizza nel tempo, ecc.)
- Le pensioni integrative: cosa sono, perché farle, come funzionano
- I fondi pensione:
- aperti
- chiusi
- fondi individuali pensionistici
» NOTE METODOLOGICHE:
Utilizzo ampio di esercitazioni su strumenti di tecnica bancaria ed assicurativa, per far comprendere gli aspetti pratici di tutte le operazioni.